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2023-2027年中国银行业投资分析及前景预测报告

首次出版:2008年3月最新修订:2022年9月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 2020-2022年国际银行业分析
1.1 2020-2022年全球银行业运行状况分析
1.1.1 全球宏观经济
1.1.2 金融市场波动
1.1.3 行业监管政策
1.1.4 银行发展建议
1.1.5 风险管理分析
1.1.6 资产规模状况
1.1.7 经营效益分析
1.2 美国
1.2.1 行业基本架构
1.2.2 行业运行回顾
1.2.3 行业发展现状
1.2.4 主要银行业
1.2.5 监管环境分析
1.2.6 行业监管机制
1.2.7 行业挑战及展望
1.3 欧洲
1.3.1 行业资产规模
1.3.2 行业发展现状
1.3.3 行业监管机制
1.3.4 金融监管动态
1.3.5 行业发展困境
1.4 日本
1.4.1 金融职能分析
1.4.2 行业体系分析
1.4.3 机构治理改革
1.4.4 央行经济预测
1.4.5 银行巨头动态
1.4.6 经验借鉴分析
1.5 英国
1.5.1 行业运行状况
1.5.2 行业经营回顾
1.5.3 行业疫情影响
1.5.4 主体战略布局
1.5.5 行业未来展望
1.6 其他国家
1.6.1 澳大利亚
1.6.2 新加坡
1.6.3 泰国
1.6.4 加拿大
第二章 2020-2022年中国银行业发展环境分析
2.1 经济环境
2.1.1 宏观经济概况
2.1.2 对外经济分析
2.1.3 全国税收收入
2.1.4 固定资产投资
2.1.5 经济发展预测
2.2 货币市场
2.2.1 社会融资规模
2.2.2 货币统计数据
2.2.3 跨境人民币业务
2.2.4 人民币变动走势
2.2.5 居民贷款规模
2.3 社会环境
2.3.1 社会消费规模
2.3.2 居民收入水平
2.3.3 居民消费水平
2.3.4 消费市场特征
2.4 财政环境
2.4.1 财政政策发展特点
2.4.2 财政政策推动效果
2.4.3 财政预算收支安排
2.5 新冠疫情影响
2.5.1 行业总体影响
2.5.2 信贷业务影响
2.5.3 资产质量影响
2.5.4 其他业务影响
第三章 2020-2022年中国银行业发展分析
3.1 2020-2022年中国银行业发展综述
3.1.1 行业体系结构
3.1.2 行业发展现状
3.1.3 完善监管体系
3.1.4 经营结构优化
3.1.5 客户服务需求
3.1.6 行业布局优化
3.2 2020-2022年中国银行业市场运行状况
3.2.1 行业主体规模
3.2.2 行业运行状况
3.2.3 账户开立情况
3.2.4 服务网点规模
3.2.5 海外业务布局
3.3 银行业上市公司运行状况分析
3.3.1 上市公司规模
3.3.2 上市公司分布
3.3.3 经营状况分析
3.3.4 盈利能力分析
3.3.5 营运能力分析
3.3.6 成长能力分析
3.4 2020-2022年中国银行业发展政策分析
3.4.1 贷款损失准备通知
3.4.2 行业重要政策回顾
3.4.3 行业监管相关政策
3.4.4 资本管理支持政策
3.4.5 流动性风险政策
3.4.6 融资支持政策分析
3.4.7 行业货币政策趋势
3.5 中国银行业改革发展分析
3.5.1 银行业改革阶段历程
3.5.2 供给侧结构性改革
3.5.3 商业银行改革路径
3.5.4 农村金融改革发展
3.5.5 混业竞争改革发展
3.5.6 利率化市场改革
3.5.7 银行转型发展建议
3.6 中国银行业对外开放发展分析
3.6.1 金融开放政策
3.6.2 金融开放成就
3.6.3 金融开放事件
3.7 中国银行业存在的问题与对策
3.7.1 经营模式问题
3.7.2 行业挑战分析
3.7.3 科学发展战略
3.7.4 金融科技发展
3.7.5 行业发展建议
第四章 2020-2022年银行主要业务发展分析
4.1 资产业务
4.1.1 商业银行资产业务种类
4.1.2 中国银行贷款主要种类
4.1.3 银行资产业务发展态势
4.1.4 银行资产管理业务转型
4.1.5 银行信贷资产风险分析
4.2 负债业务
4.2.1 负债业务的概念和构成
4.2.2 中央银行负债业务概述
4.2.3 商业银行负债产品介绍
4.2.4 商业银行主动负债业务
4.2.5 银行负债业务规模分析
4.2.6 银行负债业务转型重点
4.2.7 银行负债业务转型挑战
4.2.8 银行负债业务转型方向
4.2.9 银行负债风险防范措施
4.3 中间业务
4.3.1 银行中间业务相关概述
4.3.2 银行中间业务特点分析
4.3.3 银行中间业务发展作用
4.3.4 银行中间业务收入状况
4.3.5 商业银行中间业务问题
4.3.6 商业银行中间业务建议
4.3.7 银行中间业务发展思路
第五章 2020-2022年银行其他热点业务分析
5.1 票据业务
5.1.1 票据业务基本概述
5.1.2 票据业务发展历程
5.1.3 票据业务重要事件
5.1.4 票据业务规模状况
5.1.5 票据业务经营状况
5.1.6 票据细分业务发展
5.1.7 票据业务运营特点
5.1.8 票据业务盈利模式
5.1.9 票据业务面临挑战
5.1.10 标准化票据的影响
5.1.11 票据业务风险防范
5.1.12 票据业务发展趋势
5.2 网上银行业务
5.2.1 网上银行业务种类
5.2.2 网上银行发展历程
5.2.3 网上银行市场规模
5.2.4 手机银行交易规模
5.2.5 网上银行业务必要性
5.2.6 互联网金融影响分析
5.2.7 网上银行发展问题
5.2.8 网上银行发展对策
5.2.9 网络银行发展趋势
5.2.10 手机银行发展趋势
5.3 银行卡业务
5.3.1 银行卡业务发展背景
5.3.2 银行卡业务发展历程
5.3.3 银行卡业务运行状况
5.3.4 银行卡业务发展特点
5.3.5 信用卡发卡规模分析
5.3.6 信用卡业务经营现状
5.3.7 银行卡业务面临挑战
5.3.8 银行卡业务创新分析
5.3.9 银行卡业务发展对策
5.4 国际业务
5.4.1 国际业务基本介绍
5.4.2 国际业务面临挑战
5.4.3 金融科技应用分析
5.4.4 国际业务转型发展
5.4.5 国际业务风险分析
5.4.6 国际业务发展建议
第六章 2020-2022年中国银行业竞争分析
6.1 中国上市银行竞争力比较分析
6.1.1 总体发展状况
6.1.2 经营表现分析
6.1.3 资产组合对比
6.1.4 负债结构对比
6.1.5 资本管理对比
6.2 中国商业银行竞争综合分析
6.2.1 银行业企业排名
6.2.2 差异化竞争态势
6.2.3 银行IT业务竞争
6.2.4 私人银行业竞争
6.2.5 金融科技业务竞争
6.2.6 存款价格竞争特点
6.2.7 存款价格竞争原因
6.2.8 商业银行应对策略
6.3 互联网时代商业银行竞争分析
6.3.1 商业银行面临挑战
6.3.2 商业银行发展契机
6.3.3 商业银行竞争障碍
6.3.4 商业银行竞争策略
第七章 2020-2022年中国银行不良资产分析
7.1 商业银行不良资产综述
7.1.1 商业银行不良资产概述
7.1.2 商业银行不良资产特点
7.1.3 商业银行不良贷款规模
7.1.4 商业银行不良贷款率
7.1.5 商行银行资产质量状况
7.1.6 不良资产问题主要特征
7.1.7 不良资产处置问题分析
7.1.8 不良资产化解主要挑战
7.1.9 不良资产化解应对之策
7.2 商业银行不良资产证券化分析
7.2.1 不良资产证券化发展阶段
7.2.2 证券化处置不良资产优点
7.2.3 不良资产证券化运行分析
7.2.4 不良资产证券化发行情况
7.2.5 不良资产证券化发行机构
7.2.6 不良资产证券化交易情况
7.2.7 不良资产证券化存续期情况
7.2.8 不良资产证券化试点启动
7.2.9 不良资产证券化发展展望
7.2.10 不良资产证券化发展建议
7.3 中国商业银行不良资产的形成原因
7.3.1 信贷管理不完善
7.3.2 法律法规不健全
7.3.3 社会信用不完善
7.3.4 金融监管力度不足
7.3.5 宏观政策有所倾斜
7.3.6 政府的不合理干预
7.4 中国商业银行不良资产的应对措施
7.4.1 减少政府行政干预
7.4.2 强化金融监管制度
7.4.3 健全金融法律体系
7.5 中国商业银行不良资产处置存在的问题和对策
7.5.1 市场发展情况严重
7.5.2 市场经济规划缺位
7.5.3 资本市场不够发达
7.5.4 法律体系有待完善
7.5.5 处置方法创新探索
7.5.6 “互联网+”处置模式
第八章 2020-2022年外资银行在中国的发展
8.1 中国银行业对外开放分析
8.1.1 对外开放总体评述
8.1.2 对外开放相关政策
8.1.3 对外开放发展态势
8.1.4 监管基本框架分析
8.2 外资银行在华发展综述
8.2.1 进入途径分析
8.2.2 进入特点分析
8.2.3 对华银行冲击
8.2.4 对华银行利益
8.3 2020-2022年外资银行在华发展现状
8.3.1 外资银行发展历程
8.3.2 外资银行发展背景
8.3.3 外资银行资产规模
8.3.4 在华外资银行名单
8.3.5 外资银行营业机构
8.3.6 外资银行来源国分布
8.3.7 外资银行区域布局
8.3.8 外资银行业务分析
8.4 2020-2022年外商独资银行在华经营情况
8.4.1 外商独资银行资产及负债
8.4.2 外商独资银行资本充足率
8.4.3 外商独资银行不良贷款
8.4.4 外商独资银行利润情况
8.4.5 外商独资银行贷款结构
8.4.6 外商独资银行存款结构
8.4.7 外商独资银行存贷比
8.4.8 外商独资银行流动性
8.5 2020-2022年外资银行在华创新行为分析
8.5.1 外资银行技术创新
8.5.2 外资银行业务创新
8.5.3 外资银行投资创新
8.6 我国银行业面对外资银行的对策
8.6.1 外资银行层面
8.6.2 中资银行层面
8.6.3 监管机构层面
8.6.4 地方政府层面
第九章 2019-2022年国有商业银行运营状况分析
9.1 中国银行
9.1.1 企业发展概况
9.1.2 数字银行建设
9.1.3 战略合作动态
9.1.4 经营效益分析
9.1.5 业务经营分析
9.1.6 财务状况分析
9.1.7 核心竞争力分析
9.1.8 公司发展战略
9.1.9 未来前景展望
9.2 中国农业银行
9.2.1 企业发展概况
9.2.2 银行智慧转型
9.2.3 银校合作动态
9.2.4 经营效益分析
9.2.5 业务经营分析
9.2.6 财务状况分析
9.2.7 核心竞争力分析
9.2.8 未来前景展望
9.3 中国工商银行
9.3.1 企业发展概况
9.3.2 疫情期间服务
9.3.3 支持湖北战略
9.3.4 经营效益分析
9.3.5 业务经营分析
9.3.6 财务状况分析
9.3.7 核心竞争力分析
9.3.8 公司发展战略
9.3.9 未来前景展望
9.4 中国建设银行
9.4.1 企业发展概况
9.4.2 5G+智能银行
9.4.3 乡村金融振兴
9.4.4 经营效益分析
9.4.5 业务经营分析
9.4.6 财务状况分析
9.4.7 公司发展战略
9.4.8 未来前景展望
9.5 交通银行
9.5.1 企业发展概况
9.5.2 融合科创制造
9.5.3 经营效益分析
9.5.4 业务经营分析
9.5.5 财务状况分析
9.5.6 核心竞争力分析
9.5.7 未来前景展望
9.6 邮政储蓄银行
9.6.1 企业发展概况
9.6.2 银行资本布局
9.6.3 战略合作动态
9.6.4 经营效益分析
9.6.5 业务经营分析
9.6.6 财务状况分析
9.6.7 核心竞争力分析
9.6.8 公司发展战略
9.6.9 未来前景展望
第十章 2019-2022年股份制银行运营状况分析
10.1 招商银行
10.1.1 企业发展概况
10.1.2 改革创新节点
10.1.3 数字银行建设
10.1.4 经营效益分析
10.1.5 业务经营分析
10.1.6 财务状况分析
10.1.7 核心竞争力分析
10.1.8 公司发展战略
10.1.9 未来前景展望
10.2 平安银行
10.2.1 企业发展概况
10.2.2 战略合作动态
10.2.3 经营效益分析
10.2.4 业务经营分析
10.2.5 财务状况分析
10.2.6 核心竞争力分析
10.2.7 公司发展战略
10.2.8 未来前景展望
10.3 民生银行
10.3.1 企业发展概况
10.3.2 战略合作动态
10.3.3 金融云服务布局
10.3.4 经营效益分析
10.3.5 业务经营分析
10.3.6 财务状况分析
10.3.7 公司发展战略
10.3.8 未来前景展望
10.4 浦发银行
10.4.1 企业发展概况
10.4.2 研究中心成立
10.4.3 助力区域建设
10.4.4 经营效益分析
10.4.5 业务经营分析
10.4.6 财务状况分析
10.4.7 核心竞争力分析
10.4.8 公司发展战略
10.4.9 未来前景展望
10.5 华夏银行
10.5.1 企业发展概况
10.5.2 数字银行转型
10.5.3 企业战略合作
10.5.4 经营效益分析
10.5.5 业务经营分析
10.5.6 财务状况分析
10.5.7 核心竞争力分析
10.5.8 公司发展战略
10.5.9 未来前景展望
10.6 中信银行
10.6.1 企业发展概况
10.6.2 数字银行建设
10.6.3 经营效益分析
10.6.4 业务经营分析
10.6.5 财务状况分析
10.6.6 核心竞争力分析
10.6.7 未来前景展望
第十一章 2020-2022年其他银行现状分析
11.1 民营银行
11.1.1 民营银行基本情况
11.1.2 民营银行资产规模
11.1.3 民营银行利润规模
11.1.4 民营银行竞争优势
11.1.5 民营银行发展劣势
11.1.6 民营银行发展困境
11.1.7 民营银行发展建议
11.1.8 民营银行发展方向
11.2 政策性银行
11.2.1 政策性银行基本概念
11.2.2 进出口银行经营状况
11.2.3 国家开发银行经营状况
11.2.4 农业发展银行经营状况
11.2.5 政策性银行优惠措施
11.2.6 政策性银行专项债规模
11.2.7 政策性银行存在问题
11.2.8 政策性银行改革措施
11.3 农村信用社
11.3.1 机构基本概述
11.3.2 发展意义分析
11.3.3 机构改革历程
11.3.4 机构改革成效
11.3.5 普惠金融政策
11.3.6 机构发展成就
11.3.7 发展存在问题
11.3.8 体制改革建议
11.3.9 发展措施建议
第十二章 中国银行业投资分析
12.1 2020-2022年银行业投资状况分析
12.1.1 全球银行业并购态势
12.1.2 国外银行业投资动态
12.1.3 国内银行业投资环境
12.1.4 国内银行业技术投资
12.1.5 国内银行业投资动态
12.2 中国银行业投资特性分析
12.2.1 盈利特征
12.2.2 进入壁垒
12.2.3 退出壁垒
12.3 中国银行业投资机会分析
12.3.1 投资价值
12.3.2 投资机遇
12.3.3 投资方向
12.3.4 理财投资
12.4 中国银行业风险及投资策略
12.4.1 信用风险
12.4.2 流动性风险
12.4.3 声誉风险
12.4.4 市场风险
12.4.5 合规风险
12.4.6 操作风险
12.4.7 信息科技风险
12.4.8 应对策略
第十三章 中投顾问对2023-2027年银行业发展趋势及前景分析
13.1 世界银行业的发展趋势分析
13.1.1 行业运行趋势
13.1.2 投资银行趋势
13.1.3 零售银行趋势
13.1.4 银行经营前景
13.1.5 资产质量趋势
13.1.6 技术发展趋势
13.2 中国银行业发展趋势分析
13.2.1 行业总体经营展望
13.2.2 上市银行发展趋势
13.2.3 中小银行发展重点
13.2.4 银行资产质量展望
13.2.5 开放银行模式展望
13.2.6 金融科技创新融合
13.3 中投顾问对2023-2027年中国银行业预测分析
13.3.1 2023-2027年中国银行业影响因素分析
13.3.2 2023-2027年中国银行业资产总额预测
13.3.3 2023-2027年中国银行业负债总额预测
附录
附录一:中华人民共和国商业银行法
附录二:中华人民共和国中国人民银行法
附录三:中华人民共和国银行业监督管理法

图表目录

图表 2006-2021年全球金融市场波动性指数(VIX,月均值)
图表 2021年全球金融市场主要指标变动
图表 全球重要金融监管政策
图表 2021-2022年部分金融监管政策及其影响
图表 2022年世界银行资产规模排名全球十大银行资产排名
图表 各类型资本的定义
图表 2007-2021年银行业整体的核心一级资本充足率变化
图表 2004-2022年美国银行业不良率变化
图表 2002-2021年美国银行业存款占总负债的比例变化
图表 2009-2021年房地产相关资产占美国商业银行总资产占比变化
图表 2021-2022年英国五大行资产规模变化情况
图表 2021年英国五大行净利润
图表 2021年英国五大行主要监管指标
图表 2022年泰国主要银行业发展现状
图表 2018-2022年国内生产总值及其增长速度
图表 2018-2022年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表 2022年GDP初步核算数据
图表 2017-2021年货物进出口总额
图表 2021年货物进出口总额及其增长速度
图表 2021年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表 2021年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表 2021年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表 2017-2021年三次产业投资占固定资产投资(不含农户)比重
图表 2021年分行业固定资产投资(不含农户)增长速度
图表 2021年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表 2022年固定资产投资(不含农户)同比增速
图表 2022年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表 2009-2021年居民各项贷款同比增速
图表 2021年全国社会消费品零售总额月度同比增长
图表 2021年社会消费品零售总额主要数据
图表 2021-2022年社会消费品零售总额增速(月度同比)
图表 2020年与2021年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
图表 2021-2022年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2021年上半年居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2020年居民人均消费支出及构成
图表 2021年全国居民人均消费支出及构成
图表 2022年居民人均消费支出及构成
图表 中国现行的金融机构体系图
图表 商业银行的分类状况
图表 2022年银行业金融机构资产负债情况表(法人)
图表 2022年商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2022年大型商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2022年股份制商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2022年城市商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2022年农村金融机构资产负债情况表(法人)
图表 2022年其他类金融机构资产负债情况表(法人)
图表 银行业上市公司名单(前20家)
图表 2018-2021年银行业上市公司资产规模及结构
图表 银行业上市公司上市板分布情况
图表 银行业上市公司地域分布情况
图表 银行业上市公司名单
图表 2017-2021年银行业上市公司资产规模及结构
图表 银行业上市公司上市板分布情况
图表 银行业上市公司地域分布情况
图表 2017-2021年银行业上市公司营业收入及增长率
图表 2017-2021年银行业上市公司净利润及增长率
图表 2017-2021年银行业上市公司毛利率与净利率
图表 2017-2021年银行业上市公司营运能力指标
图表 2021-2022年银行业上市公司营运能力指标
图表 2017-2021年银行业上市公司成长能力指标
图表 2021-2022年银行业上市公司成长能力指标
图表 2017-2021年银行业上市公司销售商品收到的现金占比
图表 中国部分金融开放政策
图表 2022年金融开放大事记汇总
图表 2018-2021年存款类金融机构资产负债表
图表 2012-2021年中国商业银行非利息差占比情况
图表 2022年中国商业银行业的中间业务占营收比例对比
图表 2019-2021年票据承兑在社会融资规模中的占比变化
图表 2018-2022年票据背书量增长情况
图表 2019-2022年票据贴现余额在企业贷款余额中的占比变化
图表 2018-2022年票据交易量增长情况
图表 2019-2022年转贴现加权平均利率与货币市场主要利率品种走势
图表 2020-2022年票据贴现利率与一般贷款利率走势比较
图表 2022年16家上市银行票据业务占全国金融机构存贷款情况
图表 2022年16家上市银行相关票据业务的数据情况
图表 2019-2022年16家上市银行票据业务占全国金融机构存贷款情况
图表 2019-2022年票据承兑余额数据变化
图表 2019-2022年票据承兑余额数据变化比率
图表 2019-2022年票据贴现余额数据变化
图表 2019-2022年票据贴现余额数据变化比率
图表 2019-2022年票据贴现余额数据变化趋势图
图表 2019-2022年买入返售票据数据变化
图表 2019-2022年买入返售票据数据变化比率
图表 2019-2022年买入返售票据数据变化趋势图
图表 2019-2022年卖出回购票据数据变化
图表 2019-2022年卖出回购票据数据变化比率
图表 2019-2022年卖出回购票据数据变化趋势图
图表 2022年票据转贴现分机构类型情况
图表 2022年票据回购分机构类型情况
图表 中国网上银行发展历程
图表 2021-2022年中国网上银行客户交易规模
图表 2022年中国网上银行市场交易份额
图表 2021-2022年手机银行综合运营指数
图表 2021-2022年大型手机银行运营指数
图表 2021-2022年股份手机银行运营指数
图表 2021-2022年城商手机银行运营指数
图表 2021年手机银行服务应用APP活跃用户
图表 2021年手机银行服务应用APP启动次数
图表 2021-2022年不同类型银行手机银行活跃用户规模趋势
图表 2021-2022年中国手机银行交易规模及增速
图表 2020-2022年信用卡在用发卡量
图表 2020-2022年大型商业银行净利润增长情况
图表 2020-2022年股份制商业银行净利润增长情况
图表 2018-2020年城农商行净利润增长情况
图表 2021-2022年上市银行总资产情况
图表 2021-2022年上市银行资产结构变化
图表 2021-2021年上市银行金融投资情况
图表 2021-2022年大型商业银行不良贷款变化
图表 2021-2022年大型商业银行拨备率情况
图表 2021-2022年股份制商业银行不良贷款变化
图表 2021-2022年股份制商业银行不良贷款额情况
图表 2021-2022年股份制商业银行拨备覆盖率
图表 2021-2022年城农商行不良贷款额情况
图表 2021-2022年城农商行不良贷款率情况
图表 2021-2022年城农商行拨备覆盖率
图表 2021-2022年上市银行负债规模情况
图表 2021-2022年上市银行负债结构变化
图表 2021-2022年上市银行客户存款情况
图表 2021-2022年大型商业银行核心一级资本充足率
图表 2021-2022年大型商业银行一级资本充足率
图表 2021-2022年大型商业银行资本充足率
图表 2021-2022年股份制商业银行核心一级资本充足率
图表 2021-2022年股份制商业银行一级资本充足率
图表 2021-2022年股份制商业银行资本充足率
图表 2021-2022年城农商行核心一级资本充足率
图表 2021-2022年城农商行一级资本充足率
图表 2021-2022年城农商行资本充足率
图表 2022年财富中国500强榜单:商业银行
图表 2014-2022年中国银行业整体IT投资规模情况
图表 2019-2022年商业银行不良贷款率、关注类贷款占比
图表 2019-2022年商业银行拨备覆盖率、拨贷比
图表 2019-2022年四个子行业不良贷款率对比
图表 2015-2022年商业银行不良贷款季度增长情况
图表 2015-2022年商业银行贷款拨备率及拨备覆盖率情况
图表 2022年信贷资产证券化产品的基础资产类型分布情况
图表 2022年ABS产品基础资产类型分布情况
图表 2022年ABN产品基础资产类型分布情况
图表 2021年不良资产证券化发起机构统计
图表 2018-2021年中国不良资产证券化产品交易规模
图表 2019-2021年中国银行业对外开放政策
图表 外资银行在华发展的四个阶段
图表 中国进一步扩大对外开放的原因
图表 外资银行管理条例修订历程
图表 外资银行人民币业务开展历程
图表 1996-2022年外资银行相关业务管理办法及政策汇总
图表 2018年-2019年金融开放措施
图表 全球营商环境便利度情况(代表国家及地区)
图表 1983-2019年吸收外商投资年度数据
图表 2017-2021年部分国家银行业服务贸易限制指数(STRI)
图表 2012-2021年外资银行资产占比
图表 欧美、日韩及金砖国家外资银行资产比例
图表 2021年中国商业银行分机构类主要指标
图表 在华外资银行名单(一)
图表 在华外资银行名单(二)
图表 在华外资银行名单(三)
图表 在华外资银行名单(四)
图表 在华外资银行名单(五)
图表 在华外资银行名单(六)
图表 在华外资银行名单(七)
图表 在华外资银行名单(八)
图表 在华外资银行名单(九)
图表 在华外资银行营业机构数目
图表 外资银行来源国/地区及入华地点
图表 外资银行入华地点分布情况
图表 在华外商独资银行注册地分布及注册时间统计
图表 在华外商独资银行注册资本及营业机构总数分布
图表 在华外资银行分行所在地分布
图表 银行经营业务类别及资质分类
图表 具有QDII额度外资银行名单
图表 外资银行外汇做市商资质获批情况
图表 在华外资银行债券发行及承销业务资格(一)
图表 在华外资银行债券发行及承销业务资格(二)
图表 在华外商独资银行资产总额(亿元)TOP11
图表 在华外商独资银行资产增长率分布
图表 在华外商独资银行资本充足率分布
图表 在华外商独资银行营不良贷款分布
图表 在华外商独资银行不良贷款率分布
图表 在外商独资银行净利润及利润率情况
图表 在华外商独资银行贷款业务结构
图表 在外商独资银行存款业务结构
图表 存贷比符合监管标准的外资银行
图表 存贷比高于75%的外资银行
图表 在华外资银行流动性覆盖率情况
图表 在华外商独资银行流动性比例分布
图表 在华外资银行技术创新排名
图表 在华外资银行技术创新TOP3企业主要技术投入
图表 外资银行在华技术创新5大热点
图表 在华外资银行创新载体排名
图表 外资银行与创新企业业务往来排名
图表 与中资企业业务往来外资银行TOP8
图表 外资银行在华上线APP情况
图表 2010-2022年外资银行在华APP上线时间分布
图表 在华投资外资银行投资频数统计
图表 外资银行在华投资地区分布
图表 外资银行在华投资中资企业行业分布
图表 外资银行在华投资事件行业分布
图表 2022年中国银行电子渠道业务进展
图表 2022年中国银行网点智能设备配备进展
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年交通银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年招商银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年平安银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年华夏银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年华夏银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中信银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司运营能力指标
图表 2014-2020年中国民营银行成立概况
图表 2021年中国主要民营银行资产规模
图表 2021年中国主要民营银行净利润规模
图表 2017-2021年美国银行并购趋势
图表 2014-2022年我国银行业IT解决方案投资规模
图表 中投顾问对2023-2027年中国银行业资产总额预测
图表 中投顾问对2023-2027年中国银行业负债总额预测

2022年9月15日,六家国有大型银行纷纷就调整人民币存款挂牌利率相关事宜发布公告, 调整后,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行五大银行各期限定期存款利率均保持一致,三个月、半年期、一年期、二年期、三年期、五年期利率分别为1.25%、1.45%、1.65%、2.15%、2.60%、2.65%;邮储银行的半年期和一年期利率分别较五大银行高出0.01个和0.03个百分点,其余期限利率与五大银行保持一致。银行业在中国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分,中国现阶段的银行可以分为三类:中央银行、商业银行、政策性银行。近年来,中国银行业改革创新取得了显著的成绩,整个银行业发生了历史性变化,在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用,有力的支持中国国民经济又好又快的发展。

2022年一季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额357.9万亿元,同比增长8.6%。其中,大型商业银行本外币资产总额146万亿元,占比40.8%,同比增长8.9%;股份制商业银行本外币资产总额64.1万亿元,占比17.9%,同比增长8.3%。

2021年12月3日,中国银保监会《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》,推动完善多层次、专业化、特色化的科技金融体系,为实现高水平科技自立自强提供有力支撑。2022年1月14日,中国银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》,是银保监会进一步健全银行业保险业关联交易管理的重要举措,对强化银行保险机构关联交易管理、推动关联交易乱象整治、防范利益输送风险具有重要意义。2022年3月28日,中国银保监会印发《关于银行业保险业法治建设实施方案》的通知,明确到2025年,银行业保险业法律体系更加完备,权责一致、全面覆盖、统筹协调、有力有效的现代金融监管体系日益健全,机构守法合规程度显著增强,“八五”普法规划实施完成,金融监管透明度和法治化水平显著提升。2022年6月1日,中国银保监会印发《关于银行业保险业绿色金融指引的通知》,从战略高度推进绿色金融,加大对绿色、低碳、循环经济的支持,防范环境、社会和治理风险,提升自身的环境、社会和治理表现,促进经济社会发展全面绿色转型。2022年6月20日,中国人民银行发布关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知,明确境内银行在为支付机构办理跨境人民币结算业务时,应按通知的规定评估支付机构展业能力,与支付机构签署跨境人民币结算业务协议,明确双方权利和义务。2022年7月11日,中国银保监会发布《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》,强调银行机构要做实贷款“三查”,严格制造业贷款分类,做好信贷资金用途管理和真实性查验,加大制造业企业不良贷款处置力度。2022年8月18日,银保监会召开听取两会代表委员意见建议座谈会。会议指出,下一步,银保监会将稳妥推进中小银行改革化险,强化重点领域风险防控,推动多渠道补充资本;持之以恒做好中小银行监管工作,督促中小银行机构深化改革,加强风险管理和内部控制,持续增强服务实体经济能力。2022年9月7日,全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。2022年12月1日起正式施行,银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。中国银保监会和中国人民银行联合印发《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》。意见提出,要加大动产和权利融资服务力度,科学合理拓宽押品范畴,充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用,加强动产和权利融资差异化管理。支持银行机构深化动产和权利融资业务创新,提升应收账款融资服务质效,优化商品和货权融资业务,发展基于供应链的应收账款融资、存货担保融资等业务,积极开发体系化、全场景的数字供应链金融产品。

今后以互联网为代表的现代信息科技,特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等,将对人类金融模式产生根本影响,这些外部环境的改变将导致银行业金融机构发生深刻的变化,未来中国银行业势必将实施更加多元化的经营战略。

中投产业研究院发布的《2023-2027年中国银行业投资分析及前景预测报告》共十三章。首先介绍了国际银行业的发展概况,接着分析了中国货币市场的运行情况和银行业的发展。然后分别介绍了国内银行的负债业务、资产业务、中间业务、票据业务、网上银行业务、银行卡业务及国际业务等。随后,报告对银行业做了竞争与挑战分析、不良资产分析、外资银行在华发展分析、国有商业银行运营状况分析、股份制银行运营状况分析和其他银行发展现状分析,最后分析了银行业的投资形势及未来发展前景。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银行业有个系统深入的了解、或者想投资该行业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

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2023-2027年中国银行业投资分析及前景预测报告

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