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2022-2026年中国私人银行业投资分析及前景预测报告

首次出版:2009年3月最新修订:2022年5月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 私人银行概述
1.1 私人银行的起源及相关概念
1.1.1 私人银行的起源
1.1.2 私人银行的概念
1.1.3 私人银行的特点
1.2 私人银行的产品和服务
1.2.1 资产管理服务
1.2.2 保险服务
1.2.3 信托服务
1.2.4 高端咨询及协助业务
1.3 私人银行服务深度理解
1.3.1 服务理念
1.3.2 服务对象
1.3.3 服务品种
1.3.4 服务组织
第二章 2020-2022年全球及国内财富状况分析
2.1 2020-2022年全球财富状况分析
2.1.1 全球财富增长情况
2.1.2 全球财富分布特征
2.1.3 全球私人财富状况
2.1.4 全球女性财富状况
2.1.5 全球富豪排名情况
2.1.6 全球财富发展趋势
2.2 2020-2022年中国财富状况分析
2.2.1 中国财富状况
2.2.2 财富分布状况
2.2.3 富豪排名情况
2.2.4 财富管理状况
2.2.5 资管新规影响
2.2.6 财富投资趋势
第三章 2020-2022年中国资产管理行业发展综况
3.1 中国资产管理行业政策环境
3.1.1 资产管理业务规范意见
3.1.2 资产管理产品投资规范
3.1.3 商业银行理财监管办法
3.1.4 证券期货私募资管修订
3.1.5 银行理财子公司资本管理
3.2 2020-2022年中国资产管理行业发展状况
3.2.1 资管行业全新格局
3.2.2 资产管理行业规模
3.2.3 资管行业转型发展
3.2.4 海外资管业务现状
3.2.5 资管行业竞争状况
3.2.6 资管行业面临挑战
3.2.7 资管行业发展建议
3.3 中国资产管理行业发展前景趋势
3.3.1 行业发展方向
3.3.2 业务开展趋势
3.3.3 科技支撑加大
3.3.4 行业发展前景
第四章 2020-2022年全球私人银行业发展分析
4.1 全球私人银行业发展特点及趋势分析
4.1.1 全球资产管理规模
4.1.2 全球发展阶段分析
4.1.3 国际业务发展经验
4.1.4 全球业务驱动因素
4.1.5 全球业务发展现状
4.1.6 全球业务发展前景
4.1.7 国际发展路径分析
4.2 国际大行私人银行业务发展分析
4.2.1 私人银行业务发展现状
4.2.2 重点聚焦超高净值客户群
4.2.3 高度重视数字化技术应用
4.2.4 强化在岸+离岸资产配置能力
4.2.5 持续加大人才队伍建设力度
4.3 全球私人银行业发展模式分析
4.3.1 主流模式分类
4.3.2 纯私行模式
4.3.3 全能型银行模式
4.3.4 投行型私行模式
4.4 全球私人银行市场监管体系分析
4.4.1 监管体系状况
4.4.2 监管模式分析
4.4.3 监管主要内容
4.4.4 行业自律机构
4.5 全球私人银行战略突破要点分析
4.5.1 细分私人银行业务战略
4.5.2 打造私人银行授信产品
4.5.3 升级私行资产管理能力
4.5.4 打造家族财富服务能力
4.5.5 提供差异化的增值服务
4.5.6 建立超高净值客户团队
4.6 国际私人银行发展典型——瑞士私人银行业
4.6.1 行业发展演进
4.6.2 行业发展优势
4.6.3 业务发展现状
4.6.4 行业发展特点
4.6.5 银行战略合作
4.6.6 加密货币服务
4.6.7 业务动态分析
第五章 2020-2022年中国私人银行发展分析
5.1 中国私人银行发展的重要意义
5.1.1 私人银行发展需求
5.1.2 私人银行重要作用
5.1.3 私人银行估值效应
5.2 2020-2022年中国私人银行业发展状况
5.2.1 行业发展特征
5.2.2 行业发展规模
5.2.3 行业需求状况
5.2.4 业务发展规模
5.2.5 行业区域分布
5.2.6 盈利模式分析
5.3 中国私人银行业务发展的SWOT分析
5.3.1 私人银行发展优势(S)
5.3.2 私人银行发展劣势(W)
5.3.3 私人银行发展机遇(O)
5.3.4 私人银行发展威胁(T)
5.4 中国高净值人群投资行为及投资心理分析
5.4.1 高净值人群分布情况
5.4.2 高净值人群财富结构
5.4.3 高净值人群投资稳健
5.4.4 高净值人群配置战略
5.4.5 高净值人群服务需求
5.4.6 高净值人群投资渠道
5.5 中国私人发展风险分析
5.5.1 管理制度风险
5.5.2 监管合规风险
5.5.3 反洗钱风险
5.5.4 产品违约风险
5.5.5 声誉管理风险
5.5.6 境外市场风险
5.5.7 网络技术风险
5.6 中国私人银行业发展面临的挑战
5.6.1 银行产品和服务同质化
5.6.2 银行理财产品畸形发展
5.6.3 从业人员专业能力不足
5.6.4 分业监管体制存在缺陷
5.7 中国私人银行业的发展策略
5.7.1 明确风控工作准则
5.7.2 新技术助力反洗钱
5.7.3 全生命周期管理模式
5.7.4 严控违规理念源头
5.7.5 纠正员工冒险倾向
5.7.6 做好数据安全防御
第六章 2020-2022年中国私人银行市场竞争分析
6.1 2020-2022年中国私人银行总体竞争态势
6.1.1 私人银行竞争梯队
6.1.2 私人银行竞争格局
6.1.3 私人银行产品竞争
6.1.4 私人银行竞争关键
6.2 中国商业银行开展私人银行业务分析
6.2.1 业务开展优势
6.2.2 业务开展举措
6.2.3 发展面临问题
6.2.4 业务发展建议
6.3 客户选择标准推动私人银行业竞争
6.3.1 客户注重银行口碑
6.3.2 资产管理需求多元
6.3.3 综合服务需求提升
6.4 国外私行竞争力提升驱动因素借鉴
6.4.1 顶层战略定位
6.4.2 专业从业人员
6.4.3 成熟私人品牌
6.4.4 投资平台独立
6.4.5 精准定位营销
6.5 私人银行核心竞争力提升策略探析
6.5.1 践行客户为中心的价值理念
6.5.2 增强私人银行业务的独立性
6.5.3 构建私人银行业务创新模式
6.5.4 保护私人银行业可持续发展
第七章 2020-2022年国外银行私人银行业务运营分析
7.1 美国银行公司(Bank of America Corp.)
7.1.1 企业发展概况
7.1.2 2020年企业经营状况分析
7.1.3 2021年企业经营状况分析
7.1.4 2022年企业经营状况分析
7.2 瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 在华布局状况
7.2.3 2020年企业经营状况分析
7.2.4 2021年企业经营状况分析
7.2.5 2022年企业经营状况分析
7.3 摩根士丹利(Morgan Stanley)
7.3.1 企业发展概况
7.3.2 业务发展规模
7.3.3 2020年企业经营状况分析
7.3.4 2021年企业经营状况分析
7.3.5 2022年企业经营状况分析
7.4 瑞银集团(UBS Group AG)
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 私行业务特点
7.4.3 在华布局状况
7.4.4 2020年企业经营状况分析
7.4.5 2021年企业经营状况分析
7.4.6 2022年企业经营状况分析
7.5 花旗集团(Citigroup Inc)
7.5.1 企业发展概况
7.5.2 私行业务特点
7.5.3 2020年企业经营状况分析
7.5.4 2021年企业经营状况分析
7.5.5 2022年企业经营状况分析
7.6 瑞士宝盛银行(Julius Bär)
7.6.1 企业发展概况
7.6.2 在华布局状况
7.6.3 企业核心竞争力
第八章 2019-2022年中国主要银行私人银行业务运营分析
8.1 上海浦东发展银行股份有限公司
8.1.1 银行基本概况
8.1.2 经营效益分析
8.1.3 业务经营分析
8.1.4 财务状况分析
8.1.5 核心竞争力分析
8.1.6 私行业务规模
8.1.7 私行经营模式
8.2 交通银行股份有限公司
8.2.1 银行基本概况
8.2.2 经营效益分析
8.2.3 业务经营分析
8.2.4 财务状况分析
8.2.5 核心竞争力分析
8.2.6 私行业务规模
8.3 平安银行股份有限公司
8.3.1 银行基本概况
8.3.2 经营效益分析
8.3.3 业务经营分析
8.3.4 财务状况分析
8.3.5 核心竞争力分析
8.3.6 私行业务布局
8.3.7 私行经营模式
8.3.8 私行业务规模
8.4 中信银行股份有限公司
8.4.1 银行基本概况
8.4.2 经营效益分析
8.4.3 业务经营分析
8.4.4 财务状况分析
8.4.5 核心竞争力分析
8.4.6 私行业务规模
8.4.7 私行经营模式
8.5 中国民生银行股份有限公司
8.5.1 银行基本概况
8.5.2 经营效益分析
8.5.3 业务经营分析
8.5.4 财务状况分析
8.5.5 核心竞争力分析
8.5.6 私行业务规模
8.6 中国工商银行股份有限公司
8.6.1 银行基本概况
8.6.2 经营效益分析
8.6.3 业务经营分析
8.6.4 财务状况分析
8.6.5 私行核心竞争力分析
8.6.6 私行业务活动
8.6.7 私行业务规模
8.6.8 私行经营模式
8.6.9 私行业务发展战略
8.7 中国银行股份有限公司
8.7.1 银行基本概况
8.7.2 经营效益分析
8.7.3 业务经营分析
8.7.4 财务状况分析
8.7.5 私行核心竞争力分析
8.7.6 私行业务规模
8.7.7 私行经营模式
8.7.8 私行前景展望
8.8 中国建设银行股份有限公司
8.8.1 银行基本概况
8.8.2 经营效益分析
8.8.3 业务经营分析
8.8.4 财务状况分析
8.8.5 私行业务规模
8.8.6 私行经营模式
8.8.7 私行前景展望
8.9 招商银行股份有限公司
8.9.1 银行基本概况
8.9.2 经营效益分析
8.9.3 业务经营分析
8.9.4 财务状况分析
8.9.5 私行核心竞争力分析
8.9.6 私行业务布局
8.9.7 私行经营模式
8.9.8 私行业务规模
8.9.9 私行业务前景展望
8.10 中国农业银行股份有限公司
8.10.1 银行基本概况
8.10.2 经营效益分析
8.10.3 业务经营分析
8.10.4 财务状况分析
8.10.5 私行业务布局
8.10.6 私行业务规模
8.10.7 私行经营模式
8.10.8 私行发展战略
8.11 汇丰银行
8.11.1 银行基本概况
8.11.2 企业经营状况
8.11.3 私行业务特点
8.11.4 私行业务体系
第九章 中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
9.1 中国私人银行产品与服务模式展望
9.1.1 客户管理精细化
9.1.2 产品构成生态化
9.1.3 买方投研升级化
9.1.4 金融服务数字化
9.1.5 传承服务专业化
9.1.6 人才队伍精英化
9.1.7 风控合规全面化
9.2 中国私人银行业发展机遇分析
9.2.1 居民收入水平不断增长
9.2.2 家族财富管理发展机遇
9.2.3 财富管理市场升级转型
9.3 中国私人银行业未来发展方向
9.3.1 客户需求促进产品变化
9.3.2 大类资产配置理念普及
9.3.3 另类投资占比有望扩大
9.4 中国私人银行业发展前景分析
9.4.1 私人银行客户发展展望
9.4.2 私人银行业经营多元化
9.4.3 私人银行业务发展前景
附录:
附录一:商业银行理财业务监督管理办法
附录二:关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
附录三:关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知
 

图表目录

图表 2021全球各地区财富变化情况
图表 2021年世界财富地图
图表 2020年全球各国私人财富及增长情况TOP10
图表 2020、2028年全球各国私人财富及增长预测
图表 世界各地的女性在财务决策上担当的角色
图表 2002-2021年全球富豪上榜人数对比
图表 2022年全球亿万富豪排行榜TOP20
图表 2000-2023年世界财富分配
图表 中国大陆高净值人群规模
图表 600万资产“富裕家庭”城市分布Top10
图表 千万资产“高净值家庭”城市分布Top10
图表 亿元资产“超高净值家庭”城市分布Top10
图表 3000万美金“国际超高净值家庭”城市分布Top10
图表 2021福布斯中国富豪榜Top100
图表 2021福布斯中国富豪榜Top100(续)
图表 2017-2021我国资管规模分行业变化
图表 2016-2021年中国资产管理业务总规模
图表 2020年各类资产管理业务只数及规模
图表 2017-2021年全球总资产管理规模变化
图表 流入资金相对年初资产管理规模占比
图表 2021年全球各地区资产管理规模及增速
图表 2021年全球总资产管理规模按地区占比
图表 TOP20资管公司市占率持续上升
图表 2021年全球前20名的资管公司
图表 2011-2021年全球资管行业年均复合增速
图表 2021年银行理财市场机构规模占比
图表 2021年保险资管行业大型、中型机构增速较高
图表 2021年前30%的保险资管机构管理资产规模占行业80%以上
图表 2021、2022年信托资产规模集中度提高
图表 2021、2022年新增信托资产规模集中度提高
图表 2017-2022年公募基金行业集中度
图表 证券类私募基金管理人集中度情况
图表 股权、创业类私募基金管理人集中度情况
图表 金融科技典型应用案例
图表 2015-2021年全球资产管理规模(AuM)及增长率
图表 私人银行的全球发展阶段分析
图表 按私行资产管理规模排名全球前25家银行机构
图表 全球前25家私人银行业务发展情况
图表 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表 瑞士信贷的地域及业务板块的事业部分工
图表 Morgan Stanley私人银行服务模式
图表 国际私人银行监管体系一览
图表 私人银行监管模式与国家治理体系
图表 私人银行监管的主要内容
图表 私人银行业务进一步战略细分
图表 拉动传统商业银行、投资银行和私人银行的协同
图表 家族服务业务
图表 花旗私行增值服务领域
图表 摩根大通私行覆盖模式
图表 2012-2021年瑞士私人银行的数量
图表 资管新规关于合格投资者的要求
图表 私行业务是大资管、大零售、大投行的交叉口
图表 财富管理与资产管理概念阐释
图表 2016-2021年中国财富管理市场各类机构的管理规模及增速
图表 2016-2021年中国财富管理市场各类机构增速
图表 2016-2021年中国财富管理各类机构的市场规模占比变化
图表 2010-2021年中国高净值人群数量及在亚太地区占比
图表 2021年中国十亿美元富豪人数
图表 2021年中国十亿美元富豪财富净值总额
图表 2021年全国各地区私人银行服务需求分布情况
图表 手续费型与管理费型盈利模式的比较
图表 2022年中资私人银行客户的财富来源
图表 2022年中资私人银行的客户可投资金融资产占总财富比例
图表 2021年高净值人群风险承受水平
图表 2022年高净值人群风险承受水平
图表 2022年不同财富净值人群对于资产配置的看法
图表 2022年中资私人银行客户的外部投资管理/顾问接受程度
图表 2020年中资私人银行客户的外部投资管理/顾问接受程度
图表 2022年高净值人群目前合作的财富管理机构数量
图表 2020、2021年高净值人群合作财富管理机构的类型(多选)
图表 2020年高净值人群选择中资银行以外财富管理机构的理由
图表 2021、2022年高净值人群对不同服务的偏好度
图表 2022年高净值人群对网上银行的使用体验
图表 2022年高净值人群对手机银行APP的使用体验
图表 2020-2021年各中资私人银行关键数据
图表 2018-2021年各中资私人银行资产管理规模增长率
图表 2019-2021年各中资私人银行客户数量增长率(一)
图表 2019-2021年各中资私人银行客户数量增长率(二)
图表 中国部分商业银行私人银行业务开展举措
图表 中国部分商业银行的私人银行客户标准
图表 海外成熟私行模式借鉴
图表 2019-2020年美国银行公司综合收益表
图表 2019-2020年美国银行公司分部资料
图表 2019-2020年美国银行公司收入分地区资料
图表 2020-2021年美国银行公司综合收益表
图表 2020-2021年美国银行公司分部资料
图表 2020-2021年美国银行公司收入分地区资料
图表 2021-2022年美国银行公司综合收益表
图表 2021-2022年美国银行公司分部资料
图表 2021-2022年美国银行公司收入分地区资料
图表 2019-2020年瑞士信贷集团综合收益表
图表 2019-2020年瑞士信贷集团分部资料
图表 2019-2020年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表 2020-2021年瑞士信贷集团综合收益表
图表 2020-2021年瑞士信贷集团分部资料
图表 2020-2021年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表 2021-2022年瑞士信贷集团综合收益表
图表 2021-2022年瑞士信贷集团分部资料
图表 2021-2022年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表 2019-2020年摩根士丹利综合收益表
图表 2019-2020年摩根士丹利分部资料
图表 2019-2020年摩根士丹利收入分地区资料
图表 2020-2021年摩根士丹利综合收益表
图表 2020-2021年摩根士丹利分部资料
图表 2020-2021年摩根士丹利收入分地区资料
图表 2021-2022年摩根士丹利综合收益表
图表 2021-2022年摩根士丹利分部资料
图表 2021-2022年摩根士丹利收入分地区资料
图表 2019-2020年瑞银集团综合收益表
图表 2019-2020年瑞银集团分部资料
图表 2019-2020年瑞银集团收入分地区资料
图表 2020-2021年瑞银集团综合收益表
图表 2020-2021年瑞银集团分部资料
图表 2020-2021年瑞银集团收入分地区资料
图表 2021-2022年瑞银集团综合收益表
图表 2021-2022年瑞银集团分部资料
图表 2021-2022年瑞银集团收入分地区资料
图表 2019-2020年花旗集团综合收益表
图表 2019-2020年花旗集团分部资料
图表 2019-2020年花旗集团收入分地区资料
图表 2020-2021年花旗集团综合收益表
图表 2020-2021年花旗集团分部资料
图表 2020-2021年花旗集团收入分地区资料
图表 2021-2022年花旗集团综合收益表
图表 2021-2022年花旗集团分部资料
图表 2021-2022年花旗集团收入分地区资料
图表 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标
图表 2017-2021年浦发银行私人银行业务规模
图表 浦发银行私人银行业务经营模式
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年交通银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年交通银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年平安银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年平安银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中信银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中信银行股份有限公司运营能力指标
图表 中信银行私人银行业务经营模式
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国民生银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表 2021-2022年工商银行私人银行业务规模
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表 2017-2021年建设银行私人银行业务规模
图表 建设银行私人银行业务经营模式
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年招商银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表 招商银行私人银行大事记
图表 招商银行大零售垂直模式
图表 招商银行私人银行“1+N”模式
图表 2021-2022年招商银行私人银行业务规模
图表 2019-2022年招商银行私行户均总资产及私行客户数
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表 2021-2022年农业银行私人银行业务规模
图表 汇丰私人银行以零售银行为基础
图表 2022年与2021年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
图表 2021年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2022年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
 

私人银行业务在国外的发展已有相当长的历史。在西方,私人银行业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点得到各家商业银行的青睐,并迅猛发展。许多国际著名商业银行都把此业务当作拓展业务、扩大份额的市场切入点。

对于银行等金融机构而言,私人银行业务具有轻资本、低波动、高价值等特征。2018-2021年间,我国私人银行业呈现出蓬勃的发展态势2021年,随着多家商业银行宣布转型为财富管理银行,私人银行的产品和服务模式也面临着转型升级。2022年是中国私人银行业发展15周年。2021年中国十二大私人银行的管理资产规模(AUM)总额超17万亿元人民币,比北上广深2021年GDP之和(约为14.2万亿)还高,与2020年相比增长了17.85%(2020年这一数字约为14.6万亿元)。2021年,十二大私人银行客户总数超118万户,较2020年增长了24.62%。

中国高净值和超高净值人群数量不断攀升,已成为带动亚太区乃至全球财富增长的有力引擎。2022年3月,连通公司发布的《中国内地高净值人群高端生活方式白皮书》中显示,中国内地高净值人群总量在2020年达到了220万人,预计仍将以约10%的年均复合增长率持续增长至2025年。中国百万亿规模的财富管理市场备受全球瞩目。

财富的积累是在市场化取向改革向纵深推进的过程中逐步实现的。目前,我国已经形成了一批在社会经济中越来越具有影响力的高收入群体,这些高收入群体主要集中在三类人中:民营经济经营者、企业中高层管理人员和专业人员。随着我国金融体制改革的进一步深化和金融市场的进一步对外开放,我国已经具备了发展私人银行业务的基本条件。

近年来随着宏观经济的快速发展以及人民币升值等因素,我国富豪人数和平均资产拥有量逐年稳步增加,成为全球富豪人数增长最快的国家之一,是亚太地区除日本之外富裕人士的第二大集中地。这些“新富阶层”对私人银行业务存在着巨大的潜在需求。无论是从投资的角度还是从资产管理的角度,对私人银行而言,中国市场都是具有很大吸引力的。

中投产业研究院发布的《2022-2026年中国私人银行业投资分析及前景预测报告》共九章。首先介绍了私人银行的概念、特点、产品等基本情况,接着对国际私人银行和中国私人银行发展的现状进行了分析。然后分析了国际、国内主要银行私人银行业务运营情况,并对私人银行业务竞争做了重点分析,最后分析了私人银行的发展机遇及前景趋势。

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